Диверсификация рисков, способы

Друзьяки мои дорогие! Привет! ) Вы на блоге forexinlife.com, и мы будем расти с точки зрения финансовой грамотности прямо сейчас. Эту заметку я посвящаю начинающим трейдерам, которые не могут понять, какая польза от торговли акциями, от работы с облигациями, и вложения в депозиты. На самом деле, риски, проценты и суммы — могут кого-угодно с ума свести! Я думаю, что нам с вами нужно избавиться от недопонимания, чтобы получить более ясную картину! И это возможно благодаря простой математике и логике. Итак, говорим мы сегодня про диверсификацию рисков.


Способы диверсификации рисков Сначала их нужно посчитать

Диверсификация рисков, способыЗначит, смотрите! У каждого метода инвестирования есть 4 характеристики. Вероятность потери, рисковая сумма, вероятность заработка, вероятная сумма заработка.

Звучит, наверное непонятно. Но я хочу объяснить на примере.

Допустим, вы решили вложиться в акции. Прикинули хрен к носу и решили, что  у вас вероятность потерять 400 000 рублей, скажем, 0.4. При этом вероятность заработать 2 400 000 рублей за 20 лет составляет 0.6.

Допустим, вы решили заработать столько же, но при этом, чтобы была диверсификация и снижение риска. Способ заработка вы избрали — Облигации Федерального Займа. Читайте про покупку еврооблигаций. А также читайте про то, что будет если купить государственные облигации.

Я прикинул, вам понадобится рискнуть уже миллионом тремястами тысячами, если вы хотите заработать те же 2 340 000 рублей. При этом вероятность потерять у вас составляет 0.3 по этому активу, а вероятность заработать 0.7.

Как видите, у нас родился отличный метод диверсификации рисков. Почему? Смотрите, сначала, когда мы решили вложиться в акции, у нас был риск 0.4 потерять инвестиции. Потом мы решили вложиться в облигации, и у нас появился шанс 0.3 потерять деньги. В среднем, же риск составил: 0.4+0.3=0.7/2= 0.35. Получается на пять сотых мы снизили вероятности наступления нежелательных последствий. И это совершенно действенный способ или метод, скажем так.

Как зарабатывать на бирже. Тут я рассказал какие правила стоит соблюдать, чтобы заработать на бирже.


Методы диверсификации рисков Экстремальное снижение

Диверсификация рисков, способыА теперь давайте поговорим про следующее. Допустим, у нас уже есть пакет акций на 400 000 рублей, и пакет облигаций на 1 300 000 рублей. При этом в среднем мы работаем с риском 0.35. Однако, мы хотим значительно сильнее снизить вероятность наступления нежелательных последствий? Какие для этого есть способы?

Метод у нас будет простой! Мы возьмем и к нашему портфелю добавим банковский депозит, в котором у нас будет храниться 2 000 000 рублей. Читайте грамотную статью про семейный доход и его источники! Будем считать, что из них мы можем потерять только 600 000 рублей, так как 1 400 000 рублей у нас входит в гарантийный фонд. Вот, при этом 2 000 000 рублей помогут нам за 20 лет заработать 2 200 000 рублей. Вероятность потерять 600 000 составляет 0.05, вероятность заработать 2 200 000 рублей составляет 0.95.

Интересно также то, что диверсификация рисков с помощью банковского депозита снизила нам средний риск с 0.35 до 0.25. Как видим, диверсификация и снижение рисков с помощью банковского депозита — это очень эффективный метод!


Таблицы


Актив Вложения (р) Коэф риска (коэф) Рисковая сумма (р) Шанс увеличить вложения (коэф) Сумма заработка (р) Срок вложения (лет)
Б депозит 2 000 000 0,05 -600 000 0,95 2 200 000 20
ОФЗ 1 300 000 0,3 -1 300 000 0,7 2 340 000 20
Акции 400 000 0,4 -400 000 0,6 2 400 000 20
Сумма 3 700 00 -2 300 00 6 940 00
Среднее 0,25 0,75

И в завершение другая таблица, где мы попробуем вложить суммы поменьше и посмотрим, что из этого выйдет.


Актив Вложения (р) Коэф риска (коэф) Рисковая сумма (р) Шанс увеличить вложения (коэф) Сумма заработка (р) Срок вложения (лет)
Б депозит 30 000 0,001 -0 0,999 33 000 20
ОФЗ 19 500 0,3 -19 500 0,7 35 100 20
Акции 6 000 0,4 -6 000 0,6 36 000 20
Сумма 55 500 -25 500 104 100
Среднее 0,233 0,766

В итоге, мы еще снизили риски и увеличили наши шансы заработать. Произошло это за счет того, что на депозите вся сумма в 30 000 входит в гарантийный фонд. Таким образом, шанс заработать по банковскому депозиту стремится вырасти до единицы, что очень хорошо. В итоге, рискуя суммой в 25 500, мы можем выйти с прибылью 104 100 через 20 лет.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка...

Оставьте комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.